За 9 месяцев 2024 года в России было выявлено почти 6 тысяч субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Более 57% всех выявленных за 9 месяцев «нелегалов» – это проекты с признаками финансовых пирамид и псевдоинвестиционные схемы, в которые трансформировались классические пирамиды при переходе в Интернет.
Напомним, что финансовая пирамида – мошеннический проект, который имитирует выгодные инвестиции. Средства поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Они вносят деньги, вовлекают все новых жертв, и пирамида растет.
Чаще всего мошенники предлагали инвестировать деньги в набор «стандартных» инвестиционных планов. Подобные сайты и страницы в соцсетях создаются массово, с шаблонным оформлением, меняются только названия используемых брендов и компаний.
Информация о таких организациях оперативно попадает в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который публикуется и ежедневно обновляется на сайте Банка России. Сейчас в списке почти 19 тысяч организаций, 14 из них зарегистрированы и предоставляют услуги на территории Тамбовской области, у двух обнаружены признаки финансовой пирамиды.
Эксперты Тамбовского отделения банка России напоминают о том, что должно насторожить при выборе финансовой организации для инвестирования:
Первое. У компании нет лицензии Банка России, и она не внесена в реестры легальных организаций, которые можно найти на сайте регулятора.
Второе. Злоумышленники гарантируют высокий доход, без всякого риска. Причем, в открытой рекламе. На финансовом рынке такие заявления запрещены. Гарантировать доход могут только банки и только по вкладам.
Третье. Вас просят приводить новых клиентов, обещая за каждого бонусы, процент от их взноса и так далее. Таким образом в аферу вовлекается большее число участников.
Четвертое. Нет подтверждения инвестиций. Новым участникам не выдают никаких документов, лишь красивые презентации с обещаниями обогащения.
Пятое. На сайте компании нет контактов для связи: ни номеров телефонов, ни электронной почты, ни почтового адреса. Связаться можно только через онлайн-бота.
Если вы обнаружили хотя бы один из этих признаков, стоит серьезно задуматься, кто же на самом деле перед вами.
«Прежде, чем доверять компании свои деньги, нужно ее проверить в реестрах Банка России - https://cbr.ru/inside/warning-list. Если организации в реестрах нет – она работает нелегально. Убедитесь также, что компании нет в списке организаций с признаками нелегальной деятельности, который публикуется и регулярно обновляется на сайте Банка России. Изучите документы, в первую очередь, полное название и реквизиты компании, указанные в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС. Даже минимальные различия могут говорить об обмане», – прокомментировал эксперт отдела безопасности тамбовского отделения Банка России Андрей Башканков
Подготовил Лев Тихомиров по материалам: Правительства Тамбовской области
