Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который публикуется на сайте Банка России, пополнился еще одной организацией – «Ломбард Авто выкуп скупка Тамбов». Всего в списке на сегодня находится 5 тамбовских организаций с признаками нелегальной деятельности. Список обновляется ежедневно.

Выявленный автоломбард привлекал новых клиентов через группу в популярной социальной сети.

Эксперты регионального отделения Банка России напоминают, что, если вам срочно понадобились деньги, следует внимательно отнестись к выбору кредитора. Сначала нужно убедиться, что у него есть лицензия Банка России, или что он состоит в государственных реестрах. Это можно проверить на сайте Банка России cbr.ru или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Важно внимательно сопоставить информацию из реестра с реквизитами, контактными данными компании, проверить полное название, адрес.

В автоломбарде заемщику должны выдавать залоговый билет – бумажный или электронный. Когда вам предлагают заключить договор купли-продажи, комиссии или лизинга, генеральную доверенность с правом продажи – скорее всего, это может быть мошенническая схема.

«Некоторые недобросовестные компании предлагают клиентам заключить не договор потребительского займа, а договор продажи имущества «с правом обратного выкупа». Так работает легальная схема обратного лизинга, но только когда речь идет о ссуде для предпринимательской или инвестиционной деятельности, а не о потребительском кредите. В подобных нелегальных схемах, компания фактически приобретает у человека машину по заниженной цене, а затем под разными предлогами может продать ее в любое время – именно в этом заинтересованы большинство компаний, действующих по схеме псевдо-лизинга», – рассказывает заведующий сектором отдела безопасности тамбовского отделения Банка России Сергей Попов.

Тренд современных мошенников – переход в онлайн-среду, они заманивают клиентов через рекламу, которую распространяют в том числе в социальных сетях и мессенджерах. В декабре 2021 года Банк России получил полномочия по направлению информации о противоправных интернет-ресурсах для последующей внесудебной блокировки. За неполные восемь месяцев этого года по инициативе регулятора направлены на блокировку более пяти тысяч сайтов, а также более 900 страниц в социальных сетях. Чаще всего предлагались нелегальные услуги по микрофинансированию

«Выбирая компанию в интернете, необходимо проявлять внимательность, если вы видите слишком привлекательные условия финансовой организации. Начиная поиск и сравнение предложений в сети, обратите внимание, что в выдаче поисковых систем сайты настоящих ломбардов и других легальных финансовых организаций помечены галочкой в синем круге и надписью «ЦБ РФ», кроме того обязательно проверьте ее легальность на сайте Банка России, это не займет у вас много времени, но позволит сберечь ваши финансы и нервы», – рекомендует Сергей Попов.

Подозрительные организации обязательно нужно проверять в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Сейчас в нем значится более 6,5 тысяч организаций. 

Подготовил Лев Тихомиров по материалам: Отделения Тамбов ГУ Банка России по ЦФО