В Тамбовской области в первом квартале 2023 года был выявлен один нелегальный кредитор, маскировавшийся под легальную микрофинансовую организацию, но, фактически, не выполнявший требований, установленных законодательством. Всего в предупредительном списке Банка России, где размещается информация об организациях с признаками нелегальной деятельности, находится 10 компаний, зарегистрированных на территории региона.

Как отмечают в региональном отделении Банка России, число нелегальных кредиторов в стране выросло в I квартале 2023-го года почти в три раза по сравнению с тем же периодом 2022-го (1159 субъектов нелегальной деятельности).

«Мы привыкли получать услуги дистанционно, чем все чаще пользуются нелегалы, перебираясь в Интернет. Доля интернет-проектов, то есть тех нелегальных кредиторов, которые предоставляют услуги только онлайн, составила 42,5%», – рассказал заведующий сектором отдела безопасности тамбовского отделения Банка России Сергей Попов.

При этом эксперты напоминают, что стоит помнить два основных правила при заключении финансовых сделок – проверять легальность работы кредитора и внимательно читать договор. Сделать это можно самостоятельно через Справочник финансовых организаций или бесплатное мобильное приложение «ЦБ онлайн». Также Банк России постоянно пополняет предупредительный список компаний, в деятельности которых выявлены признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. В нем указаны название нелегальной компании, адреса офисов, ссылки на интернет-страницы, а также признаки нелегальной деятельности, установленные регулятором. 

Подготовил Лев Тихомиров по материалам: Отделения Тамбов ГУ Банка России по ЦФО